Центральный банк и Минфин намерены ужесточить правила для криптовалютных бирж, чтобы повысить прозрачность и защитить инвесторов. Регуляторы планируют ввести более строгие требования к отчетности платформ, обязать их фиксировать сделки и идентифицировать клиентов, а также усилить контроль над переводами средств. Эти меры направлены на снижение рисков от отмывания денег и финансирования терроризма, а также на предотвращение мошеннических схем. Появятся новые критерии для лицензирования бирж: проверка владельцев, финансовой устойчивости и соответствия операционных процессов нормативам.

Ожидается, что биржи будут обязаны хранить подробные логи транзакций и предоставлять регуляторам доступ к данным по запросу. Это создаст дополнительные расходы для операторов, но повысит доверие со стороны пользователей и снизит вероятность резких рыночных манипуляций. Для клиентов это означает более строгую верификацию при регистрации и ограничение анонимных операций.

Возможно введение порогов для переводов без полной идентификации и обязательного раскрытия источников средств при крупных сделках. Регуляторы также рассматривают механизмы защиты средств пользователей — например, требования по резервированию части активов или страхованию депозитов. В результате ожидать можно как временное усложнение работы бирж и удорожание услуг, так и долгосрочное улучшение качества рынка: снижение числа мошенников, повышение прозрачности и приток институциональных инвесторов, которые сейчас часто воздерживаются из-за правовой неопределенности. В ближайшие месяцы регуляторы объявят конкретные нормы и сроки их внедрения, после чего операторам придется адаптироваться к новым реалиям.